Officina - L'atelier du patrimoine

Clients & Prestations

Nos clients
Nous accompagnons nos clients sur la construction, le développement ou encore la transmission de leur patrimoine privé et/ou professionnel.

Nous travaillons pour tous les profils de particuliers à construire et/ou à gérer leur patrimoine privé : investissement immobilier, succession, placements financier, fiscalité, impôt sur les revenus, impôt sur la fortune immobilière…

Nous intervenons également auprès des entreprises pour les aider à constituer et à optimiser leur patrimoine dit professionnel ( ex: propriété immobilière, …)

Enfin, les dirigeants nous consultent naturellement pour aborder aussi la gestion de la trésorerie, la cession d’entreprise, l’optimisation de leur rémunération, la préparation de leur retraite…

Approche

Seule une approche transverse de votre situation patrimoniale peut nous permettre de vous apporter un conseil efficient. Un autre élément majeur dans notre appréhension de votre patrimoine est la vision à long terme.

Aussi, dès l’origine, nous vous proposons un audit complet suivi de prescriptions personnalisées. Nous raisonnons toujours dans la durée et de façon globale et mettons un point d’honneur à assurer un suivi précis et régulier de toutes les solutions mises en place par nos soins pour garantir une transparence totale et nous permettre d’adopter un pilotage le plus agile possible.

Nous accompagnons nos clients à construire et/ou à gérer leur patrimoine privé : succession, placements financier, fiscalité impôt sur les revenus, impôt sur la fortune immobilière… Par évidence, nous intervenons aussi sur le patrimoine dit professionnel. Enfin, les dirigeants explorant des solutions pour leurs sociétés nous consultent aussi naturellement pour aborder la gestion de trésorerie, la cession d’entreprise, l’optimisation de sa rémunération, la retraite.

En savoir plus
Prestations
Audit patrimonial

Qu’il soit global ou ciblé, le diagnostic de votre situation patrimoniale est la phase indispensable pour comprendre vos problématiques, installer des objectifs et préconiser des solutions.

Une fois le mode de détention de votre immobilier acté (en direct, SCI, Sarl de famille, Indivision, etc.), il est nécessaire de réfléchir à son mode d’imposition (IR- revenus fonciers, IS, LMNP, LMP, etc.).

Conseils juridiques

Nous apportons notre expertise pour répondre à des questions précises concernant le droit de la famille, les régimes matrimoniaux, la succession, la création, la cession, la transmission d’entreprise, le droit des sociétés, le droit immobilier, etc.

Une fois le mode de détention de votre immobilier acté (en direct, SCI, Sarl de famille, Indivision, etc.), il est nécessaire de réfléchir à son mode d’imposition (IR- revenus fonciers, IS, LMNP, LMP, etc.).

Patrimoine & protection du dirigeant

Nous accompagnons nos clients pros dans la construction, le développement et la cession de leur entreprise, dans l’optimisation de la rémunération du dirigeant, dans la gestion de la trésorerie, etc.

Une fois le mode de détention de votre immobilier acté (en direct, SCI, Sarl de famille, Indivision, etc.), il est nécessaire de réfléchir à son mode d’imposition (IR- revenus fonciers, IS, LMNP, LMP, etc.).

Placements financiers

Assurances vie, contrats de capitalisation, actions, obligations, private equity, etc. Nos préconisations de placements n’émanent que de sociétés de gestion solvables, capables d’assurer un suivi quotidien de vos contrats et disposant d’un large univers d’investissements pour proposer une diversification suffisante.

Nous réalisons un diagnostic global (civil, immobilier, financier, fiscal, social, retraite, successoral, etc.) permettant la mise en place d’une stratégie patrimoniale selon vos objectifs à long terme.

Stratégie financière individualisée

Notre expert interne en allocation d’actifs assure une veille quotidienne des marchés financiers afin de vous suggérer des arbitrages pertinents et réactifs pour un pilotage efficient de vos capitaux.

Nous réalisons un diagnostic global (civil, immobilier, financier, fiscal, social, retraite, successoral, etc.) permettant la mise en place d’une stratégie patrimoniale selon vos objectifs à long terme.

Retraite

Estimer votre future retraite, accéder à votre bilan retraite, ou encore procéder à la liquidation de votre retraite font partie de nos accompagnements sur mesure.

Prévoyance

Prendre le relais d’un financement, s’assurer un revenu, prévoir un capital rente, souscrire une garantie croisée associés. Nous accompagnons le chef d’entreprise dans l’anticipation d’une éventuelle interruption d’activité pour des raisons de santé.

Financement

Crédits bancaires, dette privée, obligations, etc. Nous identifions des solutions de financement parfaitement adaptées à l’investissement que vous envisagez et vous accompagnons dans leurs déploiement.

Transaction immobilière

Dans le prolongement de notre accompagnement patrimonial, détenteur de la carte T, nous sommes habilités à vous conseiller et vous accompagner dans vos projets de vente ou d’acquisition immobilière.

Mode de rémunération

Chez Officina, notre mode de rémunération est calculé dans l’intérêt du client.

Selon les prestations, nous préférons percevoir des honoraires forfaitaires consécutifs à la signature de mandats d’arbitrages plutôt que des rétrocessions sur les produits placés. Ces mandats vous garantissent de pouvoir nous déléguer la gestion de vos produits sans contrainte et ce mode de rémunération nous parait plus juste.
Transparence et confiance sont donc conjugués pour instaurer une relation pérenne et sur le long terme.

Et pour les transactions immobilières ?
Officina est également habilité à intervenir à titre accessoire sur des transactions immobilières.
Carte T n° CPI33012024000000025 – Délivrée par la CCI de Bordeaux-Gironde
Nos honoraires : 5 % HT (6 % TTC) du prix de vente.
Aucun maniement de fonds n’est assuré.